Что такое дебетовая карта Сбербанка и как ею пользоваться

Дебетовая карта Сбербанка является популярным карточным продуктом в России. Характеристики, виды карт и способы получения мы рассмотрим в этой статье. Содержание

Дебетовая карта Сбербанка — что это такое простыми словами

Дебетовый пластик предназначен для хранения собственных средств, получения переводов, расчётов в магазинах и интернете. Обычно его используют также для перечисления зарплат, пенсий, стипендий.

Дебетовый пластик можно считать электронным кошельком, то есть фактически деньги находятся на банковском счёте, к которому даёт доступ именно такая карта.

Это позволяет, как минимум, обезопасить средства от потери, так как, потеряв её, средств вы не лишитесь.

Отличие дебетовой карты Сбербанка от кредитной

Основным отличием дебетовок Сбербанка от кредиток в том, что на дебетовой карте не может быть заемных средств, только собственные.

И если возникает вопрос, как называется счёт дебетовой карты, то можно сказать, что это карточный дебетовый счёт.

Нельзя сказать, что дебетовки чем-то внешне отличаются от кредиток. Чтобы узнать какая карта Сбербанка перед вами, лучше всего это уточнить в банке. Хотя иногда банк может ставить обозначение Debit на лицевой стороне пластика, если это дебетовка.

Дебетовые карты Сбербанка — виды и стоимость обслуживания в 2020-2021 году

Ассортимент именного дебетового пластика данного банка настолько широк, что, наверное, каждый найдёт для себя подходящий. Рассмотрим их подробнее.

Карта с большими бонусами

Особенностью данного продукта является возможность получать высокий процент кэшбэка по бонусной программе СПАСИБО от Сбербанка: до 10% бонусов собственно от банка и до 20% от магазинов-партнеров.

По программе СПАСИБО от Сбербанка начисляют бонусный кэшбэк при расчёте в магазинах, супермаркетах, на АЗС и в Яндекс.Такси. Один бонус равняется одному рублю.

За год пользования оплата будет равна 4900 рублей.

В день можно снимать через банкоматы и кассы до 500 тыс.руб. без комиссии.

Золотая карта Visa, МИР, Мастеркард

По ней можно получать до 5% бонусов по программе СПАСИБО от банка и до 20% от партнёров.

Цена за обслуживание в год — 3000 рублей.

В сутки допустимо бесплатно снять до 300000 рублей без комиссии в отделениях и АТМ.

Карта Gold Аэрофлот

Лимит снятия наличных в день без комиссии такой же как у предыдущей.

В год она стоит 3500 рублей.

Особенность данного продукта состоит в получении миль по программе «Аэрофлот Бонус». Каждые потраченные на покупки 60 рублей приносят 1,5 мили. Таким образом, накопленные мили потом обменивают на авиабилеты или повышение качества обслуживания.

Возможна бесконтактная оплата через Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.

Золотой дебетовый пластик «Подари жизнь»

Этот карточный продукт имеет возможность участия в благотворительности. По нему 0,3% от каждой совершённой покупки идут в фонд «Подари жизнь», который организован для помощи тяжелобольным детям.

В год комиссия за обслуживание составляет — 4000 руб. в первый год и по 3000 руб. в каждый последующий.

Бонусы по программе СПАСИБО и дневной лимит на снятие без комиссии такие же, как у Visa Gold.

Классическая дебетовая карта Сбербанка

Выпускается в платёжных системах МИР, Visa и Mastercard. Данный дебетовый продукт является лучшим по цене и качеству.

За годовое пользование снимают всего 750 рублей в первый год и 450 рублей со второго года.

По данному продукту можно получать от партнёров до 20% бонусов СПАСИБО.

Лимит на снятие без комиссии в банкоматах и в кассах — 150 000 рублей.

Доступна бесконтактная оплата.

Классическая с дизайном League of Legends

Основное отличие – возможность выбрать дизайн в стиле League of Legends. Стоимость дизайна 500 рублей, обслуживание в год – 750 рублей.

Выпускается в системе Mastercard.

Классическая с дизайном на выбор

Доступно около 200 вариантов дизайна. Стоимость карты 500 руб., обслуживание в первый год 750 рублей, последующие – 450 рублей.

Лимит бесплатного обналичивания в день до 150 000 руб. в кассах и банкоматах.

Начисление бонусов СПАСИБО — до 20% у партнёров.

VISA Classic дебетовая карта Аэрофлот

Отличие от Золотой Аэрофлот в том, что по программе «Аэрофлот Бонус» начисляется за каждые потраченные 60 руб. 1 миля.

Цена: 900 руб. в первый год и по 600 руб.– со второго.

Лимит на бесплатное снятие в день 150 000 руб. как в кассах, так и в банкоматах.

Классическая дебетовая карта «Подари жизнь»

От покупок 0,3% идёт в фонд «Подари жизнь».

Стоимость в 1-й год – 1000 руб., последующие – 450 руб.

Выпуск: только Visa.

Дневной лимит снятия без комиссии 150 000 тыс. в кассах и столько же в банкоматах.

СПАСИБО — 20%.

Молодёжная карта

Выпускается специально для молодых людей 14-25 лет, как Visa, так и Mastercard.

В год стоит 150 руб.

Лимит стандартный.

Бонусы СПАСИБО: 0,5 % от Сбербанка и до 10% – от партнёров.

Молодёжная с дизайном League of Legends

В отличие от простой Молодёжной нужно заплатить за соответствующий дизайн 500 руб.

Молодёжная с дизайном на выбор

Отличие состоит в доступности около 200 дизайнов, заказ желаемого стоит 500 рублей.

Бонусы СПАСИБО – до 20% у партнёров.

Visa Аэрофлот Signature

Отличительная особенность – начисление 2 миль за каждые потраченные на покупки 60 рублей.

Стоимость в год – 12000 руб.

Лимит на бесплатное снятие – 500 000 руб. в кассах и столько же в банкоматах.

Visa Platinum «Подари жизнь»

На благотворительность идёт 0,3% от покупок.

В 1-й год стоит 15000 руб., в следующие – по 10000 руб.

В сутки без комиссии можно снять – по 500 тыс. руб. в отделениях и банкоматах.

Бонусы СПАСИБО: 0,5% от банка и до 20% от партнёров.

Карта болельщика ПБК ЦСКА

С данной карточкой у вас есть возможность заказа пластика с индивидуальным дизайном за 500 рублей.

В 1-й год стоит 750 руб., в последующие по 450 руб.

Пластик имеет встроенный нефинансовый идентификатор, который позволяет записать на неё абонемент ПБК ЦСК и уже с нею посещать матчи команды.

Сбербанк — дебетовые карты для физических лиц без годового обслуживания

Сбербанк также выпускает ряд карт, по которым не снимается годовая оплата.

Пластик «МИР» для пенсионеров

Данный продукт выдаётся пенсионерам для зачисления пенсии. Также на него можно получать разнообразные социальные выплаты.

Существенным преимуществом является то, что банк начисляет проценты владельцу на отсаток в размере 3,5% годовых.

Кэшбэк СПАСИБО составляет 0,5% от банка и до 20% от магазинов-партнеров.

Бесплатно позволено обналичить за 24 часа по 50 000 руб. в АТМ и кассах.

Цифровая Visa

Виртуальный продукт без пластикового носителя. Для расчётов в сети Интернет и бесконтактной оплаты в магазинах.

Моментальная (моментум)

Особенность в том, что её можно получить сразу, в момент обращения в отделение банка. Пластик не именной, исходя из этого нет потребности ждать выпуска и доставки, как в случае с именными картами). Определённое количество таких пластиковых продуктов всегда находится в отделении и могут быть выданы клиенту прямо в момент обращения.

Выпуск бесплатен. Может принадлежать ПС /Visa, Mastercard или МИР.

Лимит на снятие как у пенсионной карты.

Валютная дебетовая карта Сбербанка

В Сбербанке кроме карт в национальной валюте выпускают также пластик:

• в долларах США;
• евро.

Валютными картами в Сбербанке могут быть карточные продукты платёжных систем Visa и Mastercard.

В том числе:

• Visa Classic, Mastercard Standard: обычные, с индивидуальным дизайном и бесконтактные;
• «Аэрофлот»;
• GOLD;
• Platinum;
• Signature;
• Моментум.

Как оформить дебетовую карту Сбербанка

Для оформления дебетового продукта Сбербанка не обязательно быть гражданином РФ, достаточно иметь лишь документы подтверждающие личность и позволяющие находиться на территории России, то есть обязательна постоянная или временная регистрация.

Получить дебетовый пластик можно при достижении 18 лет. При достижении 14 лет можно самостоятельно оформлять Молодёжную карту, а с разрешения родителей — с 7 лет.

Как заказать дебетовую карту Сбербанка

Сделать это можно двумя способами:

• в любом отделении Сбербанка у сотрудника — потом в этом же отделении получить карту;
• оформить онлайн-заявку через интернет с сайта Сбербанка — в заявке указать:
  • вид желаемой карты;
  • отделение, где удобно забрать карту.

Для обращения лучше выбирать отделение, к которому вам удобно добираться: рядом с домом или местом работы. Так как впоследствии все консультации и услуги по карте будут доступны в этом филиале.

• Еще один удобный способ оформления кредитных и дебетовых карт в России, это через наш интернет портал. Мы так же являемся партнерами многих российских банков — kartybanka.ru.

Чем удобен именно этот способ?

При оформлении через наш ресурс вы получаете:

• Супер простую подачу информации, все просто и интуитивно понятно.
• Последнюю, достоверную информацию по тарифам и ставкам на данный момент.
• Безопасность ваших данных — портал имеет безупречную репутацию и дорожит ею.
• Быструю и понятную консультацию по любым вопросам специалистов горячей линии (справа, будет видно окошко консультанта). Вас буквально «за руку» проведут по всем этапам оформления и получения карты.

Какие документы нужны для оформления дебетовой карты Сбербанка

Обязательные документы для оформления дебетовки:

• паспорт РФ или другой документ, удостоверяющий личность;
• заполненное заявление на карту.

При оформлении клиентом также подписывается договор на обслуживание.

Для оформления карты на другое лицо требуется нотариальная доверенность.

Сколько изготавливается дебетовая карта Сбербанка

Этот срок зависит от того, насколько далеко место оформления находится от столицы, и может варьироваться от 7 до 45 дней.

Дело в том, что все пластиковые банковские продукты изготавливаются в Москве и доставляются затем в подразделения курьерскими службами.

Поэтому срок изготовления включает в себя ещё и время потраченное на доставку и на это не влияет способ заказа, будь то онлайн заявка или личное посещение.

Статус изготовления, местонахождение и время доставки в банк продукта можно увидеть в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.

Как отменить заявку на дебетовую карту Сбербанка

Операция отмены поданной заявки на дебетовку банком не предусмотрена. Но как же тогда отказаться от дебетовой карты Сбербанка до её получения? Самым простым способом является не приходить за картой в отделение.

По правилам банка карта должна находиться на хранении 3-6 месяцев и отправиться на уничтожение. Если она не получена то и активации не произошло, а это значит, что годовое обслуживание не будет списано.

Как получить дебетовую карту Сбербанка

При доставке пластика в требуемое отделение вам приходит СМС, в котором указано, что можно забрать заказанный продукт.

После этого нужно подойти в банк с паспортом (или документом, который предоставляли при подаче заявки), подписать договор банковского обслуживания и получить дебетовку.

Срок действия дебетовой карты Сбербанка

Срок действия дебетовой карточки обычно указан на самом пластике в формате две цифры месяца и две цифры года на лицевой стороне под номером. При этом она считается действительной до последнего дня указанного месяца.

Замена дебетовой карты Сбербанка по истечении срока

По истечении срока действия дебетовой карты банк автоматически и бесплатно выпускает новую карту. Об этом владельцу приходит СМС со сроком действия старого пластика и адресом отделения, в котором можно забрать новый продукт.

При таком перевыпуске сохраняются практически все данные карты:

• номер;
• ПИН;
• автоплатежи;
• подключение Мобильного банка.

Срок перевыпуска дебетовой карты

Стандартный срок действия дебетового пластика — 3 года. Потом идёт автоматический перевыпуск. В случае карт премиального класса 3 года является минимальным сроком действия.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Основными возможностями по дебетовкам являются: расчёт за товары и услуги онлайн и непосредственно в оптово-розничной сети, перевод и снятие, а также хранение на карточном счёту средств. Для успешного использования необходимо знать, как пополнить и как активировать карточку.

Активация пластика

Способ активации зависит от того, как получен ПИН. В случае, если пластик получаете в банке и сотрудник предлагает установить сразу самостоятельно удобный ПИН, то активация обычно происходит сразу же: можно идти и рассчитываться в магазинах.

При получении ПИН-кода в конверте, процесс активации требует проведение любой операции с полученным ПИН в банкомате: запрос баланса или снятие наличных. После этого можно сразу полноценно использовать карту.

По правилам банка, карточка автоматически активируется на следующий после получения день.

Как пополнить дебетовую карту Сбербанка

Пополнение совершается наличными или безналичным переводом.

Внести наличные средства можно двумя способами:

1. В отделении банка через кассу: для этого достаточно обратиться к сотруднику;
2. Через банкомат самостоятельно:
   1. вставить пластик;
   2. ввести ПИН;
   3. выбрать в меню «Внести наличные»;
   4. следуя подсказкам устройства провести пополнение.

Пополнение безналичным способом означает перевод средств с другого счёта.

Это можно совершить :

• через личный кабинет Сбербанк Онлайн:
  • в разделе «Карты» выбрать подпункт «Операции»;
  • кликнуть на «Пополнить» и как карту пополнения дебетовую совершить операцию;
• с помощью мобильного приложения Сбербанк Онлайн:
  • войти в приложение и выбрать нужную карту;
  • в разделе «Операции» выбрать «Пополнить карту»;
  • в качестве источника пополнения указать дебетовую карту;
• СМС-поручением:
  • нужно отправить на номер 900 СМС с таким содержанием:

ПЕРЕВОД 1111 4444 7000.

Где:

1111 — это последние 4 цифры карты-источника средств;

4444 — последние цифры дебетовой карты для пополнения;

7000 — требуемая сумма пополнения.

Снятие наличных

Снять наличные можно в любых банкоматах, кассах Сбербанка, кассах дочерних банков и через другие кредитные организации.

Плата за услугу обналичивания средств колеблется от 0 руб. до 1% от суммы в зависимости от: суммы снятия, места снятия, вида карточки.

Перевод средств

Владельцы дебетовок Сбербанка имеют возможность переводить средства между карточными счетами.

Операции перевода доступны в:

• Сбербанк Онлайн: мобильном приложении и личном кабинете;
• банкоматах Сбербанка;
• отделениях банка.

Для того, чтобы третьи лица совершили перевод на вашу карту, им достаточно иметь её номер.

Оплата покупок и услуг

С помощью дебетового пластика Сбербанка можно оплачивать покупки в магазинах и интернете, контактным и бесконтактным способом (если позволяет вид карты).

• Для совершения онлайн покупок достаточно ввести нужные реквизиты карты и подтвердить операцию.
• На предприятиях торговли нужно вставить карту в терминал и подтвердить оплату введением ПИН или подписать чек, если потребуется.
• При бесконтактной оплате нужно просто поднести карту к терминалу. Покупка до 1000 рублей проходит без подтверждения ПИН-кодом.

Как закрыть дебетовую карту Сбербанка

Для закрытия дебетового карточного счёта достаточно обратиться в любое отделение банка и подать заявление на закрытие. В заявлении обязательно указать, куда перевести остаток средств (если таковой имеется). Можно указать данные другого счёта или выбрать вариант «забрать остаток наличными» (будет выдан после полного закрытия счёта).

После подачи заявления все карты к счёту будут заблокированы и разблокировать их уже нет возможности. Полное закрытие произойдёт через 30 дней.

Вопросы возникающие у держателей дебетового пластика

В процессе пользования дебетовками у клиентов возникает ряд вопросов. Ответим на самые популярные.

Сколько дебетовых карт можно открыть в Сбербанке на одного человека

Условия Сбербанка не ограничивают количество дебетовых карточек, которые можно открыть одному клиенту. При этом разрешается открыть только одну бесплатную дебетовку, по остальным будут списывать плату за годовое обслуживание.

Можно ли купить дебетовую карту Сбербанка на чужое имя

Сбербанком такая услуга не предоставляется. Карту можно оформить только на себя при наличии документов, на ребёнка в его присутствии и с его документами, а также можно по доверенности получить карточку на другого человека.

Сбербанк перевёл все дебетовые карты в овердрафтные?

Это не соответствует реальности. На данный момент возможность овердрафта доступна только по карточке Инфинити, стоимость обслуживания которой в год 30000 руб.

Отзывы

Уже 2,5 года владею Молодёжной карточкой. Обожаю копить бонусы! Благодаря им уже несколько раз совершала покупки практически без денег, чисто за бонусы!
~ Ольга, 24 года В прошлом году решил оформить Visa Gold Аэрофлот, так как много трачу и часто летаю по стране и за границу. Карточный счёт у меня валютный, а накопленные мили очень снижают стоимость полётов. Удобно также, что можно оплачивать покупки бесконтактно, и на мелкие суммы без ПИН, что экономит время. Пока доволен.
~ Сергей, 47 лет

В заключение можно сказать, что дебетовки Сбербанка, имея все обычные платёжные функции предлагают также возможность участия в благотворительности и бонусных программах, помогая экономить на покупках и полётах (СПАСИБО и программа АЭРОФЛОТ). При этом каждый может для себя выбрать пластик по потребностям: диапазон цен и услуг достаточно широк.